Коронавирусная инфекция все еще диктует людям свои ограничения. Однако уже сейчас власть, бизнес и банки совместно ищут путь преодоления последствий пандемии.
Исполнительный директор Фонда содействия кредитованию малого и среднего бизнеса (учрежден правительством Петербурга) Александра Питкянен рассказала, как идет работа по поддержке бизнеса. «В тяжелое время нашему Фонду повысили капитализацию. Мы направили заявку в Минэкономразвития России.
Предположительно, мы ожидаем докапитализацию из федерального бюджета порядка 250 млн рублей. Поступление федеральных средств обычно занимает больше времени, чем региональных. Дополнительно Правительство Санкт-Петербурга уже предоставило нам на докапитализацию 1 млрд рублей. 13 мая мы получили средства на наш расчетный счет. Это позволило увеличить на 700 млн руб. программу предоставления поручительств и на 300 млн руб. программу микрофинансирования», – объяснила она.
Поясним, у Фонда два направления работы: первое - предоставление поручительств по кредитам и банковским гарантиям. Субъекты предпринимательства получают кредит в банке-партнере Фонда. При этом у предприятий нет необходимого обеспечения, вот этим обеспечением и становится поручительство Фонда. С начала года заключен 101 договор поручительств на сумму 1, 1 млрд рублей, что позволило предпринимателям привлечь кредитные средства на сумму 2, 9 млрд рублей. Второе направление работы организации – непосредственная выдача займов (у Фонда есть необходимая лицензия микрофинансовой организации). Всего с начала этого года выдан 31 займ на сумму 87, 8 млн рублей.
В период пандемии в Фонде увеличилось число обращений от предпринимателей, работающих в общественном питании, услугах, розничной торговле, туризме, гостиничном бизнесе, частном образовании, культуре, фитнесе. Также увеличилось количество обращений от предпринимателей, работающих в сфере производства.
Сейчас Фонд предоставляет займы до 5 млн рублей на срок до 36 месяцев под 1% годовых на производство масок, защитной одежды, средств дезинфекции, изделий медицинской техники. Специальные условия микрофинансирования действуют для предпринимателей из отраслей, включенных Постановлением Правительства РФ в Перечень наиболее пострадавших в условиях распространения коронавирусной инфекции. Предпринимателям пострадавших отраслей Фонд также предоставляет займы до 5 млн рублей на срок до 36 месяцев. В первый год процентная ставка составит 1% годовых, начиная со второго года – 3% годовых. Займы могут быть направлены на пополнение оборотных средств, материально-производственных запасов, выплаты зарплаты работникам, выплаты налогов и сборов, платежей по аренде помещений, оплаты коммунальных услуг, электроэнергии.
Под 3% займы выдаются производственным, научно-техническим, инновационным предприятиям, под 5% предприятиям прочих видов деятельности. Но уже сейчас можно уверенно сказать - число поручительств, выданных Фондом растет – на 10% в этом году. По программе микрофинансирования рост в текущем году двукратный.
«Число отказов по предоставлению поручительств и микрозаймов Фонда не растет. Заявки рассматриваются в прежнем режиме в течение 3-5 рабочих дней. Заявки от предпринимателей, занимающихся производством средств защиты и дезинфекции, медицинской спецодежды и масок, изделий медицинской техники, рассматриваются в течение 2 дней», – сообщила Александра Питкянен.
Как отметил Максим Кущ, начальник управления по Санкт-Петербургу и Ленинградской области ВТБ, все внимание банка сегодня направлено на обращения клиентов, нуждающихся в поддержке. Запущены все действующие государственные программы для предприятий, пострадавших от пандемии COVID-19. Среди них — программа льготного кредитования на выплату заработной платы (постановление Правительства № 422), программа субсидирования снижения процентной ставки на две трети и отсрочки платежей по действующим кредитам на полгода (постановление Правительства № 410). Также ВТБ принимает заявки от ИП на кредитные каникулы в рамках Федерального закона № 106.
По его словам, в рамках льготного кредитования на выплату зарплаты в Петербурге и Ленобласти на конец мая ВТБ одобрил более 380 заявок на сумму свыше 1, 8 млрд рублей. Первыми за ними обратились компании, наиболее остро почувствовавшие ситуацию и вынужденные резко сократить или остановить деятельность, — туристические компании, индустрия развлечений, рестораны и кафе. Но в дальнейшем такие заявки стали поступать от всех пострадавших отраслей. С 1 июня ВТБ начал работать по новой госпрограмме поддержки занятости со ставкой 2% годовых. Заемные средства выдаются предприятиям из пострадавших отраслей на возобновление деятельности. До декабря 2020 года им предоставят отсрочку платежей по кредиту, а при сохранении штата сотрудников более чем на 80%, государство погасит от 50 до 100% задолженности. «Мы видим интерес бизнеса к этой программе и по ней также прогнозируем существенный объем кредитования», — отметил эксперт.
В запущенных на правительственном уровне программах поддержки бизнеса активное участие принимает и Сбербанк. «Мы уже начали выдачи по новой госпрограмме кредитования на нужды бизнеса под 2%. Только в первый день действия программы мы заключили более 500 кредитных договоров с предпринимателями СЗФО на общую сумму более 700 млн. рублей. Средства уже зачисляются на счета предпринимателей», – прокомментировал заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк Роман Львов. Отличительная особенность этой программы от предыдущих в том, что при соблюдении ряда условий бизнесом, государство оплатит и сумму кредита, и проценты по нему. Получить поддержку могут как действующие клиенты, так и те, кто ранее не обслуживался в Сбербанке. Ключевое требование - соответствие ОКВЭД компании и принадлежность к списку пострадавших отраслей. Максимальный срок программы рассчитан до 1 апреля, то есть бизнес получает возможность, получая льготную поддержку, время на пересмотр или восстановление своей бизнес-модели.
Директор департамента малого и среднего бизнеса Санкт-Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк» Александр Хайкинсон и заместитель директора департамента среднего бизнеса Санкт-Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк» Игорь Петров рассказали о помощи бизнесу со стороны ПСБ.
Банк реализует сделки по различным госпрограммам. ПСБ работает по новой программе правительства в рамках Постановления № 696. Предприниматели могут получить кредит, который не придется возвращать при условии сохранения занятости сотрудников на уровне 90% с даты запуска программы. Мы получили более 15 тысяч заявок на сумму более 23 млрд руб., более 1200 по Санкт – Петербургу - отметил Александр Хайкинсон.
ПСБ начал работу в рамках программы Правительства РФ по субсидированию ставки клиента в период предоставления отсрочки платежа по кредитам, выданным субъектам МСП. В рамках этой программы в период с 1 апреля по 1 октября клиенту может быть снижена и установлена льготная ставка в размере 1/3 от действующей.
По программе Минэкономразвития представители бизнеса могут получить льготные кредиты по ставке от 5, 9%.
А в соответствии с Постановлением Правительства РФ № 582 ПСБ рассматривает льготные кредиты системообразующим предприятиям, ставка по которым составляет не более 5%.
По словам Александра Хайкинсона, процент одобренных заявок достаточно высокий и существенно выше, чем при стандартном кредитовании.
Одним из самых востребованных у Сбербанка стало предложение по реструктуризации ранее выданных кредитов, которым уже воспользовались более 6 тысяч клиентов на Северо-Западе, из них 3 тысячи в Санкт-Петербурге и Ленобласти. «В рамках программы мы готовы предоставлять отсрочки по платежам на срок до 6 месяцев и не применять санкции в случае неисполнения других обязательств по договорам, в частности - по страхованию, регистрации обеспечения и другим параметрам», – объяснил Роман Львов. При этом он подчеркнул, что по выдаче новых кредитов требования не ужесточались, наоборот, действуют упрощённые механизмы кредитования и реструктуризаций для клиентов банка. Часть клиентов, как и раньше, получают предодобренные предложения в Сбербанк Бизнес Онлайн, заявку на поддержку можно подать дистанционно.
«Для нас было очевидно, что спрос на реструктуризацию кредитов резко вырастет», — рассказал Максим Кущ. — «Мы начали готовиться к этому в марте, оперативно запустили свои продукты и стали активно работать с клиентами над реструктуризацией кредитов в рамках государственных и собственных программ. Мы смогли предложить гибкие условия и максимально ускорили срок принятия решений. По итогам апреля, по окончании периода нерабочих дней, ни один наш клиент в острой ситуации не вышел на просрочку. Учитывая значительный объем кредитного портфеля ВТБ, это очень хороший результат. На данный момент наш объем реструктуризации кредитов предприятий малого и среднего бизнеса по Санкт-Петербургу и Ленинградской области составляет 15 млрд рублей».
Для кого-то кризис – это возможность развития, и на текущий момент мы наблюдаем увеличение интереса к программам льготного кредитования с государственной поддержкой, в частности, к программе 1764 от Минэкономразвития, - добавил Игорь Петров заместитель директора департамента малого и среднего бизнеса Санкт- Петербургского филиала ПСБ. Сейчас почти сняты ограничения для потенциальных заемщиков на целевое использование средств получаемых по льготной ставке от 6% годовых. Есть возможность финансироваться на пополнение оборотных средств, а также на рефинансирование ранее полученных кредитов. Такое решение позволяет существенно сократить нагрузку на бизнес в условиях кризиса. Также банк участвует в льготной программе кредитования совместно с ЦБ и корпорацией МСП, в рамках которой компания среднего и малого бизнеса может получить финансирование по ставке от 6 до 8, 5% на срок до 3 лет, на инвестиционные цели, пополнение оборотных средств либо рефинансирование других кредитов.
Поля, помеченные звездочкой (*), обязательны для заполнения.
Другие пресс-релизы:
ГК «ХИМПЭК» – крупнейший в России и Европе производитель промышленной упаковки
Группа компаний «ХИМПЭК» является крупнейшим в России и Европе производителем промышленной упаковки, с объемом выпуска более 20 млн. контейнеров в год, и входит в ТОП-5 крупнейших дистрибуторов химического сырья на рынке России и стран СНГ.
Комментарии пользователей